Plus de la moitié des exchanges crypto ont une vérification d'identité faible ou inexistante

Plus de la moitié de tous les échanges dans le monde ont des protocoles d'identification KYC faibles - avec des échanges en Europe, aux États-Unis et au Royaume-Uni parmi les pires contrevenants, selon une nouvelle étude de la société d'analyse blockchain CipherTrace

CipherTrace a analysé plus de 800 bourses de market maker décentralisées, centralisées et automatisées et a constaté que 56% d'entre elles ne suivaient pas du tout les directives KYC malgré les réglementations anti-blanchiment d'argent (AML). Le plus grand nombre de ces échanges se trouve en Europe - une région réputée pour ses réglementations plus strictes .

Cependant, 60% des fournisseurs de services d'actifs virtuels européens ont des pratiques KYC déficientes.

L'USUK et la Russie sont les trois pays avec le plus grand nombre d'échanges avec un KYC faible. Singapour est également en tête du peloton en ce qui concerne le nombre de VASP faibles et poreux combinés.

L'étude a révélé que de nombreux échanges ne prennent pas la peine de mentionner le pays d'origine sur leur site Web ou sur leurs conditions générales. Cela semble être délibéré - parmi ces échanges, 85% avaient un cadre KYC fragile .

Cela implique que certaines bourses cachent leurs juridictions pour éviter d'avoir à s'enregistrer ou à se conformer à la réglementation AML.

Le rapport note que 70% des échanges enregistrés aux Seychelles ont de mauvaises normes KYC, faisant du petit pays insulaire un terrain fertile pour les blanchisseurs d'argent potentiels .

L'étude a également examiné 21 DEX et a révélé que 81% d'entre eux avaient des pratiques de connaissance du client faibles, voire inexistantes (KYC). Cependant, les DEX ne sont pas nécessairement de bons moyens de blanchiment d'argent. CipherTrace a noté que même si 7,9 millions de dollars de crypto volés dans le hack KuCoin ont été vendus sur l'échange décentralisé Uniswap, ils n'y ont pas été blanchis.

«Le pirate n'utilise pas de DEX pour cacher ses traces, il le fait pour vendre ses jetons volés», a déclaré le co-fondateur d'Elliptic Tom Robinson.

Les projets DeFi offrent des activités financières traditionnelles telles que le prêt, l'emprunt et le gain d'intérêts, ce qui signifie qu'ils pourraient être soumis au même cadre réglementaire que les banques et autres institutions financières réglementées.

"Ce sont toutes des activités financières et elles sont probablement déjà soumises à diverses lois, y compris la loi sur les valeurs mobilières, potentiellement les lois sur les banques et les prêts - certainement les lois AML / CTF", a déclaré le tsar crypto SEC Valerie Szczepanik plus tôt ce mois-ci.

Dave Jevans, PDG de CipherTrace, a déclaré qu'il ne pensait pas que les protocoles DeFi accepteraient facilement les réglementations.

"D'après ce que nous avons vécu au cours des deux derniers mois, c'est qu'ils ne veulent rien avoir à voir avec KYC", a déclaré Jevans.

«Ils disent simplement qu'ils écrivent des logiciels et, bien qu'ils en tirent des bénéfices, ils ne les« exploitent »pas. Mais il est intéressant de voir quelle est la gouvernance des plates-formes, qui se trouve souvent être des sociétés soutenues par le capital-risque.

Jevans a ajouté qu'il ne pensait pas que DeFi échapperait longtemps aux réglementations.

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